跨国洗钱犯罪诈骗 纽约中国留学生被骗70万美元
一名中国留学生今年5月初接到诈骗电话，说她涉及重大跨国洗钱案件，她信以为真，内心恐慌，一心只想“脱罪”，对诈骗分子的话深信不疑，不敢怠慢，4个月时间内先后5次汇款给骗子，一共被骗走70万美元，在9月份最后一次汇款后才相信自己是上当受骗的。
不少中国留学生在海外遇到诈骗。他们没有钱，骗子就教他们如何编故事向父母讨要。这些00后的中国留学生，大多是独生子女，是父母的掌上明珠，“捧在手心怕摔了，含在嘴里怕化了”，被长辈过分保护。来到美国后，他们也只看微信朋友圈，不看当地媒体，对社会上发生什么事情一无所知。虽然诈骗案例、骗子骗术媒体早已广泛传播，但一些中国留学生似乎对此一无所知，闻所未闻。他们虽与诈骗分子长时间“通话”，也未发现对方破绽，对骗子的话深信不疑，亦步亦趋，唯命是从，似乎完全被控制一样，直到父母的身家积蓄被骗精光。
今年20岁出头、住在纽约皇后区的一名女中国留学生小迟（化名），在今年5月接到自称“AT&T营业厅工作人员”的电话，说她在湖南省长沙市黄花机场的“AT&T营业厅”开的一个电话号码，发了很多欺诈短信，要求她立即向湖南省警方报案，如果在24小时之内拿不到中国派出所的报案回执，就停用她名下的其它电话卡。
小迟同学说：“我当时非常害怕，非常着急，就让他们帮我转接到湖南省长沙市公安局的电话，接通后，他们让我下载Zoom软件，进行所谓的线上视频报案。”
在Zoom视频里，出现了两个穿警服的“警官”，晃了一下，然后摄像头就关闭了，要求小迟同学提供身份信息，说要在系统里检索，防止有其它身份信息盗用的情况出现。
签署“保密协议”不能把案情告诉任何人
一番“检索”后，自称叫陈扬的“中国公安”对小迟同学说，小迟牵涉“田惠宇重大跨国洗钱案”，该案是“国家二级机密案件”，要求她“立即签署保密协议”，协议内容是“不得把案件内容透露给第三方，否则会面临两至三年有期徒刑，并处以50万元人民币的罚款。”
“中国公安”这时要求她关起房间门，不要对任何人说，也不要让室友听到。在确认小迟同学身边没有人之后，中国公安说，查到小迟同学名下在中国工商银行有111个账号，这些账户涉嫌涉及二百多万元的银行流水，与“田惠宇跨国洗钱案”有关，所以她是“田惠宇重大跨国洗钱案的嫌疑人”。
小迟说：“对方说要把我在很短时间内带走、抓走，抓回国，进行审讯和逮捕，并且拘留。我听了非常害怕。”
上网搜索，确实有中国招商银行行长田惠宇涉嫌受贿、滥用职权被抓的消息。小迟同学说：“陈扬警官又私下跟我说，作为刑侦队执法警员，他相信我是无辜的，‘被我的良好态度和诚恳的语气感动’，说愿意帮我向检察官申请不把我抓捕回国，他的态度非常诚恳，愿意为了我，以警察的身份作为担保，向检察长提出申请不把我抓回国。”
小迟同学以为“陈扬警官”是要好心帮她的，“陈扬警官教导我说，跟检察官谈话时，态度一定要诚恳，经过一番沟通后，他愿意做我的担保人，并且我和他签署了协议，他做我的保证人。”接着，小迟同学与所谓的检察官进行了谈话。
这时，骗子开口要钱了，要求小迟同学先付一笔保证金10万美元到香港，要她问在中国大陆的父母要钱，在她交了保证金之后，便对她的案件进行审理，并说“保证金是可以退回的”，双方继续签署了一些“文件”。
“在第一次汇款成功后，他们会每隔两三周就以不同的理由，要求我继续向他们汇钱，汇往香港的账号，我前后一共汇了5次，共计70万美元。”
每天向骗子进行“安全汇报”
在四个月的时间里，骗子要求小迟同学每天都要“进行安全汇报”，“在Skype上每两个小时进行一次安全汇报，每天都要求开Zoom会议，实时监控我的状况。”但每次视频，骗子都把摄像头关闭，只有骗子看到她，她看不到骗子。
在小迟同学第五次汇完钱，总共汇走了70万美元后，频频得手的骗子仍得寸进尺，以她第五笔汇款“超过期限为由”，不认她最后汇的20万美元，要求她再补交20万美元，在9月20日之前补齐，“否则他们就会把我带回香港以及长沙，对我进行调查、拘留。”
小迟同学的父母这时已被骗光身家，并且已到处借钱，小迟同学走投无路了，也不知道如何编造理由继续向在中国大陆的父母要钱了，她只好把所谓“案件”的信息告诉了父母，以及跟她同住的室友。
父母和室友知道后，告诉小迟同学她遇到了诈骗，要求她不要与诈骗分子联系。但小迟同学却认为是父母和室友不了解情况，“我牵涉进重大案件，是属于非常机密的，其他人不了解这个案件的详细情况。”所以她又把她已向父母一五一十说了“案情”的情况，告诉了骗子，骗子听后勒令她把所有联系方式全部拉黑，手机关机，切断与所有人的联系，并要求她在深夜12点，在没有人知道的情况下，到外面的酒店开房间，然后再联系。
小迟同学果真在9月初的一天，夜深人静的时候出门，住进住处附近的酒店。她的室友发现她半夜三更不见了人，马上告诉她的父母，她父母非常着急，怕孩子一时想不开。这时室友决定报警。纽约警方通过手机定位找到了小迟同学所处的位置，并不断给她打电话、发短信，她的父母也不断联系她，她终于选择听从纽约警方，走出酒店，安全回到了宿舍。而“中国警察”发现事情败露了，马上销声匿迹了。
损失惨重、身心疲惫的小迟同学不愿意再回想这四个月的“煎熬”。她说：“我每一天都非常的煎熬，在害怕和担心中度过。”
类似的骗术特征
对于为什么会这么容易被骗子控制住，对其说的没有一丝怀疑，小迟同学说，主要是害怕心、恐惧心导致，“我生怕汇晚了钱，他们就会把我带走；他们让我隔绝了与外界的联系，每天受他们的监控，遭受他们的恐吓威胁，如果不汇钱的话，（仿佛）我之后的人生就会受到影响。”
总结骗子骗术的特征：（1）以“跨国洗钱犯罪”“人口贩卖”“国际金融诈骗案”“短信欺诈”等作为恐吓理由；（2）受害人上钩后，继续恐吓说，中国警方会对受害人引渡回国，进行拘留、判刑，如果不配合的话，后果非常严重；（3）要求受害人保密，不能告诉任何人，否则的话会加重刑罚，让受害人孤立无援，不与他人沟通、商量和求助；（4）骗子发出各种“中国警方、检察院的公文”，让没有这方面基本常识的人，感觉对方在“执法程序”上非常规范、正规。
骗子的骗术层出不穷，“道高一尺，魔高一丈”，诈骗分子也在不断根据受害人的反应、心理状态、骗术得手情况来调整骗术、升级骗术。所以，如果你遇到类似的情况，说你犯了什么罪、做了什么违法的事情，或者接到来路不明的可疑电话，应该不加思考，毫不犹豫挂断电话，并把这个号码拉黑。
页:
[1]