盗窃他人身份不断开户 纽约男子被起诉

近来身份盗窃案又开始猖獗，纽约南区联邦检察官本月初起诉李本杰明（Benjamin Lee，音译）涉嫌严重的身份盗窃和银行欺诈罪行，此人涉嫌用盗窃来的身份在网络申请银行账户，再向银行申办银行卡，并用偷来的支票存入银行兑换现金，盗了大笔钱。

根据起诉书，2019年9月和10月左右，受害者A发现已经有一个月没有收到邮件和月票，因此联系长岛铁路（Long Island Railroad，简称LIRR）询问火车月票事宜，这才发现自己银行相关的地址、邮箱均被修改，他的邮件被转到布碌崙的一个地址，因此才没有收到月票。

受害者A意识到自己的身份被盗窃，一查才知有人用他的名字申请了信用卡，他还被陌生人多次在B银行开账户。他赶紧向警察局报案，要求警方出具一份身份被盗报告，然后又向那家他被开户的B银行反映，说他并未授权在这家银行开设任何账户。

特工调查发现，有人在2019年9月17日用受害者A的名义在B银行开设了三个账户，具体而言，陌生人用受害者A的真实社会安全号码和出生日期，在线填写开户申请。

受害者C的情况类似，2019年11月前后，C在收不到保险公司寄来的16,000美元支票后，才惊觉身份被盗。

用ATM和手机存入假支票
特工在调查中发现，李本杰明从2019年6月至2020年1月间，以至少16个不同的人名在线申请了16个银行账户，然后通过银行存取款机（ATM）存入支票，或者使用移动设备（手机）通过银行的App在线存入支票，输入存款信息、拍摄支票图片，就可以“真人不露容”地在线存入支票。

根据其中一家B银行的记录，李本杰明试图存入共180,000美元到这些账户，另有43张支票被银行发现有涂改，因而被拒绝或退回，此外他用信用卡、借记卡或银行转账的方式盗刷超过95,000美元。ATM监控视频显示多个陌生人从曼哈顿的ATM机上，通过这些账号提款。

特工说，李本杰明从2019年1月到2020年12月两年内，盗用他人的名义开银行账户，从邮筒中窃取支票，涂改这些支票，再存入银行账户，然后在受害者或银行意识到欺诈之前，提取现金或转账到其它账户上。

开车挂假牌 去年底落网
2020年12月3日至7日，李本杰明因开车挂假牌照，两次被纽约警察逮捕，警方发现他身上有多张其他人姓名的借记卡，包括上述受害者B名字的借记卡。

警方发现他的笔记本上写有一长串人名，包括这些人的年龄、出生日期、电话号码、邮箱地址等，此外还标注了这些人的“家人和亲戚”，在“申请”栏目下，标注了已经申请的银行名和对应账户号码，另外还有各种金融机构已开设和关闭账户的清单。

此外，警方发现他自行配制了一把美国邮政服务的主邮箱钥匙，可以用这把钥匙开“邮政中继箱”的邮筒。

大家在街边时常会看到一种类似于邮筒的铁家伙，被螺栓固定在人行道上，但是却没有任何插槽可以接收邮件，这就是“邮政中继箱”。中继箱的功用是存储邮件。邮差用钥匙开箱，将信件装满一小推车，步行走街串巷把信投递完毕，再返回中继点取信与运信，而无需经常返回邮局的配送中心，或一次搬运所有信件。

2020年12月7日，李本杰明向调查的警员交代，他和同伙用这把钥匙打开邮箱，从成堆的信件中寻找借记卡、支票和信用卡。然后用照片编辑软件对支票进行涂改，将支票收款人改为自己，并在手机App上兑现。

他还说，用偷来的信件和在线配置文件打开盗来的借记卡或信用卡账户。之所以选择在B银行开户，是因为B银行允许在线存款，用手机拍摄支票图片，就可以在线存入支票。他说，只提取了这些银行账户的一半钱财（还有一半未提现），上一年他用这种方式提取了约10万美元。



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