中国工商银行因泄露机密 被美国罚款3240万美元

纽约州金融服务厅（NYDFS）1月19日宣布，中国工商银行（ICBC）及其纽约分行因未经授权使用和披露机密的监管资讯、未报告倒签文件日期的行为，以及在执行反洗钱规定上的不足，被罚款3,240万美元。

美国联邦储备委员会（Federal Reserve Board，简称美联储）表示，在该银行未经监管机构批准向第三方披露资讯后，美联署与纽约州金融服务厅采取了联合行动。

纽约州金融服务厅和美联储对中国工商银行进行调查，发现该行未经授权，非法泄露了机密的监管信息。

调查还得出结论：中国工商银行纽约分行的一名前员工，当时在该分行一名资深员工的指示下，倒签（backdated）了多份文件的日期，而中国工商银行未能及时向纽约州金融服务厅报告这一不当的行为。

纽约州金融服务厅在一份单独声明中说，中国工商银行一名员工将该监管信息透露给了一个外国监管机构。

纽约州金融服务厅和中国工商银行签署的同意令（Consent Order）还解决了针对中国工商银行在执行《银行保密法》/反洗钱（BSA/AML）规定上的大量缺陷和违反纽约法律上的调查，包括中国工商银行纽约分行2018年至2022年期间执行反洗钱规定上的多项缺陷。

同意令还要求，中国工商银行及其纽约分行除了支付3,240万元的罚款外，还必须制定书面计划，详细说明如何加强合规政策和程序、公司治理、管理监督、客户尽职调查要求以及机密监管信息的处理。

《银行保密法》和《反洗钱法》是保护国家安全的重要法律法规，可保护金融市场和消费者免受不良行为者的侵害。纽约州金融服务厅负责人哈里斯（Adrienne A. Harris）说：“受监管机构必须对未能遵守纽约严格的法律和监管标准负责。”



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