“速汇金”违法延迟汇款 遭联邦和纽约州起诉

速汇金（MoneyGram）是美国最大的汇款服务公司之一，4月21日遭到美国消费者金融保护局（CFPB）和纽约州总检察长詹乐霞联合向曼哈顿联邦法院提起诉讼。CFPB和詹乐霞指控速汇金屡次违反消费者保护法律，未能及时向收款人交付汇款，也未能在汇款延迟时向消费者退款。

美国人每年以电汇方式，向其它国家的人民汇款超过1000亿美元。速汇金被指控屡次“扣押”收款人等待的汇款，未能准确向汇款人提供何时完成转账的资讯，并且未根据法律规定解决客户投诉。尽管多次遭CFPB警告，速汇金并因此进行了一系列软体和技术更新，但问题并没有解决，部分交易仍然“卡关”。

CFPB局长乔普拉（Rohit Chopra）表示：“速汇金多年来一直辜负客户，未能遵守法律规定，无视客户投诉和政府警告。速汇金这种长期不当经营模式必须被扼止。”

詹乐霞（Letitia James）说：“我们的移民社区信任速汇金会将他们辛苦赚来的钱寄回家给亲人，但速汇金让他们失望了。消费者应知道他们的钱都到哪里去了。”

CFPB和詹乐霞要求速汇金向受影响的消费者提供金钱补偿，支付民事罚款，并保证未来不再违规。

速汇金是一家非银行的金融服务公司，在美国和全球拥有43万个营业点，让消费者能够从美国向200多个国家和地区汇款。光在纽约州，2020年就有超过60万人透过速汇金的营业点汇款和收款，汇款交易超过380万笔。该公司很大一部分汇款交易是来自美国境内的移民或难民汇款回母国。

自2009年以来，速汇金已多次被控违反消费者保护法和反欺诈法，并支付多笔巨额罚款。最近一次是今年3月，速汇金因为未能充分监控代理商与中国进行的可疑交易，同意向纽约州金融服务厅支付825万美元的罚款。

速汇金总部位于德州达拉斯，今年2月被私募股权公司麦迪逊‧迪尔伯恩合伙公司（Madison Dearborn Partners）以18亿美元收购。速汇金4月21日被起诉消息传出后，当天盘中股价一度大跌。



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