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纽约标会倒会四年追债未果 债主告上庭

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YuCake 发表于 2022-6-11 | 显示全部楼层 |阅读模式
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“标会”是一种民间自发的集资活动,本质上就是入会成员之间的有息借贷,但参与者不受法律保障,一旦“倒会”,造成金钱损失也难追讨。6月6日(周一),两名入会者陈建(Jian Chen,音译)和林东珍(Dong Zhen Lin,音译)入禀曼哈顿民事法院,声称滕云端(Yun Duan Teng,音译)及其女儿苗某、女婿何某组织的标会,中途倒会,给他们带来巨大损失。

原告陈建在起诉书中说,由于女儿琳达与苗某是朋友,两人自学校读书时就已认识,他才跟着加入标会,把平时的闲钱存到滕云端的手里。会头滕云端家住法拉盛,她的女儿女婿住布碌崙。

他说2013年7月11日,苗某劝说琳达夫妇参加她妈妈滕某组织的一个标会时说,“我们有超过10年的友谊。你怕什么呢?除了我的保证外,我丈夫何某也是担保人。有两个担保人,你就不用害怕拿不回钱了”。

陈建随后入会。他参加的第一个标会人数为61人,第一轮的标金为1000美元,后面的会款金额为700元,最高限200元标,最低限80元标,在每个奇数月的第一天开标一次,在每个偶数月的第一天开标两次。

大家约好在2013年10月1日启动这个标会,会头组织竞标,每期标会,出标者在标单上书写一个利息,由会头当众打开,出利息最高者得标,最后一轮将在2017年2月1日举行,这个会的寿命是三年半。

这个会单有点像贷款中的“还款计划”,总共三年半期限。越早去竞标的人,基本上很亏,着急用钱的,利息相当高。过了中间,基本上后面都是挣钱,越后面越挣钱。因此有人将“跟会”当作一种储蓄、赚利息钱的方法。

陈建“跟会”,他向滕某总共支付了33,540美元,有权在最后一轮获得42,000美元,三年半下来的回报率比外面银行存款的利息高出许多。

第一个标会结束后,滕某只给了陈建2,000美元,要求陈建将剩余的4万美元当“活期票据”借款给她,她每月支付1.5%的利息,以便在后面的标会中“钱生钱”。陈建同意了。

2015年1月,陈建应邀参加滕某组织的第二个标会。这次同样是“千元会”,有63人参加,2015年2月1日启动标会,最后一轮将在2019年8月1日举行,这个会的寿命是四年半。

2017年2月15日,陈建又应邀参加滕某组织的第三个“千元”标会,这个60人的会,寿命是四年半,到2020年10月15日结束。也就是说,第二个标会还在进行中,和第三个标会共存“会摞会”。一旦一人多会,债权人和债务人盘根错节,标会风险就大增。

果然,2017年6月15日后,陈建声称滕某未履行会头的义务,停止支付第三个标会的会费。2017年9月1日,第二个标会也发生“炸会”,中途停止了。

此后,陈建一直试图“连本带息”从滕某处追回欠款,但还款协商4年多来仍无果。他在诉状中表示,滕某“言而无信”,“欺诈性引诱”他加入标会。要求法官判赔他21万美元损失。

一旦倒会 官方很少介入
诉状介绍,标会活动在其他族裔社区也流行,西非人或散居在加勒比海地区的西非人把他们的标会称为“susu”,海地人称为“men”,多米尼加人称为“sociedad”,日本人称为 “tanomoshi”,洛杉矶的韩国人称为“kye”,几内亚人称为“box”。据说中国的标会“可以追溯至公元前200年”,而现在美国运营的各种形式的标会“数量难以估计”。

许多家庭和商人利用标会筹款做生意,想筹集上百万的资金有可能在几分钟之内就解决了,不少新移民通过这种方式创业、开店买房。但是这样的“标会”资金链一旦断裂,对参会者往往造成巨大的损失。2017年5月华社曾发生曾文兰倒会案,卷走2,000万美元钱款,为华社史上最大倒会案,120名受害人发起集体诉讼,迄今仍在追讨损失。

近几年纽约华人社区倒会的新闻不少,但以公权力起诉的概率不高。诉状援引新泽西州总检察长办公室的一位发言人表示,法律没有明文禁止标会,但他也指出,一旦发生倒会的现象,老百姓的这些钱就血本无归了,很少有拿得回来的,因为这种非正式团体不受总检察长办公室的监管。



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